Портал Kitau.Ru by Expro
06:37
Наши контакты
Связь в России +7(966)666-9698
Связь в Китае +86-13178888875
Курс валют
CNY/RUB 12.92
USD/CNY 7.25
Online Чат

За что могут заморозить расчетный счет в китайском банке

0
135
5

Банки, в том числе китайские, имеют право замораживать счета компании в различных ситуациях, которые могут вызывать подозрения или указывать на нарушение правил и законов. 

Основаниями для этого могут быть разными: финансовые споры с банками, требование суда либо прокуратуры, подозрение в преступных действиях, длительное отсутствие входящих и исходящих транзакций, а также длительное отсутствие связи с банком. В любом случае, чтобы избежать ситуаций, которые парализуют экономическую деятельность компании, нужно быть в курсе требований и правил, исходящих от банка.

Согласно «Мерам по управлению отчетами о крупных операциях и подозрительных операциях финансовых институтов» в Китае особое внимание привлекают следующие операции:

  1. Операции с наличными на сумму более 50 тыс. юаней.
  2. Переводы с корпоративных счетов на сумму более 2 млн юаней.
  3. Переводы с частных счетов на сумму более 200 тыс. юаней (за рубеж) или 500 тыс. юаней (внутри страны).

Финансовые операции, которые могут вызвать подозрения 

счет в банке китая.png

К числу ситуаций, из-за которых банк может начать расследование, относятся следующие:

  • проведение платежей, превышающих установленные банков лимиты;
  • разделение транзакций для уклонения от мониторинга крупных платежных операций, в том числе для последующего перевода;
  • проведение транзакций на большие суммы, которые не соотносятся с регулярными операциями владельца счета;
  • частота и суммы поступлений и платежей значительно не соответствуют масштабу бизнес-операций;
  • получение денежных средств, которые не соответствуют сфере деятельности компании;
  • проведение частных переводов между одним и тем же плательщиком и получателем в короткие сроки;
  • внезапное активирование долго простаивающих счетов без объяснения причин для большого объема поступлений и платежей в короткие сроки, в том числе с последующим закрытием счета;
  • получение частных денежных переводов, не связанных с бизнесом в короткие сроки;
  • суммы, частота и цели снятия и внесения наличных значительно не соответствуют нормальным поступлениям и платежам наличными;
  • накопление суммы свыше 1 миллиона юаней за короткий период на личном расчетном счете;
  • увеличение коммерческих операций между клиентами из районов, где были зафиксированы случаи наркоторговли, контрабанды и террористической деятельности, с частыми платежами в короткие сроки;
  • другие подозрительные платежные операции, определенные Народным банком Китая и другими финансовыми институтами.

Помимо этого, причиной заморозки счета могут стать длительное неиспользование счета, устаревание или ошибки в регистрационных данных компании, наличие задолженности на счете, уклонение от уплаты налогов и т.д.


Кто может заблокировать счет

Заморозка счета компании в Китае обычно происходит по решению следующих инстанций: народных судов, органов общественной безопасности, органов национальной безопасности, военных, таможенных и налоговых органов.


Грозит ли заморозка счета арестом

Блокировка счета не обязательно приводит к аресту. Заморозка банковской счета или карты – это всего лишь метод расследования, которое при отсутствии преступления не угрожает свободе владельца бизнеса.

Похожие публикации

Карта АТЭС (APEC): что это и зачем она нужна?

Если вы имеете много зарубежных партнеров и часто совершаете деловые поездки в различные страны мира, то рекомендуем оформить для себя карту APEC. Она дает право безвизового въезда в 18 стран мира и упрощает прохождение миграционного контроля в аэропорту.

В китайском метро разрешили снять маски

В нескольких городах КНР отменили обязательное ношение масок в метро.

Смертная казнь в Китае: все, что о ней известно

Для тех, кто не знал, есть ли смертная казнь в Китае, рассказываем, каких преступников и как лишает жизни китайский суд.

Каким будет 2024 год по китайскому календарю

В статье расскажем, что ждет представителей всех знаков китайского зодиака в наступающем году Зеленого Деревянного Дракона.

Поездка в Китай: что нужно знать и как подготовиться

Пошаговый инструктаж о том, что нужно сделать и подготовить перед тем, как отправиться в КНР.

Потерян паспорт за границей: что делать и как правильно решить проблему

Пошаговая инструкция по тому, что делать при утере паспорта в Китае.

Протесты в Китае: почему так вышло и что будет дальше

Жители крупных городов вышли на улицы, чтобы выразить возмущение коронавирусными ограничениями.

Алкоголь в Китае: что пьют и как называется

В статье рассказываем об истории возникновения алкоголя в Китае и распространенных напитках, которые любят по сей день. Мы подготовили целый спиоск национальных алкогольных напитков, который не ограничивается традиционной китайской водкой.

Что не стоит делать в Китае: 7 полезных советов

Рассказываем про культурные табу и о том, как не потерять лицо в общении с китайцами.

Таможенные правила Китая: что нельзя ввозить и вывозить

Ввоз и вывоз отдельных товаров может быть разрешен, запрещен или ограничен. Мы расскажем, в каких случаях нужно уведомить о них таможенную службу Китая, а в каких – лучше полностью отказаться от перевозки.

Что лучше: Кантонская ярмарка или китайский оптовый рынок

Рассказываем, где лучше искать поставщиков и делать закупки в Китае, а главное, почему иногда стоит предпочесть рынок выставке.

Забирают на карантин? - Рассказываем, что делать

Основания, которые помогут отказаться от централизованного карантина в Китае.

За какие товары не принимают деньги в Китае и что с этим делать

Рассматриваем перечень товаров, за которые китайские банки не принимают оплату, и предлагаем пути решения проблемы для импортеров.

Города-призраки в Китае: что это и почему их продолжают строить

На протяжении многих лет в КНР строят города, в которые не хотят переезжать люди. В чем смысл такого строительства и стоит ли ждать заселения новых районов.

Каким будет 2023 год по китайскому календарю

Заранее рассказываем о том, что ждать от будущего года - года Черного Водяного Кролика.

Разрешение на работу в Китае: что это и как его получить

Полезная информация о том, как легально трудоустроиться в китайскую компанию.

Границу с Гонконгом могут открыть 4 августа

Власти Гонконга выражают надежду на открытие границы с Шэньчжэнем, которая была закрыта последние 2 года.

Расчетный счет в юанях: зачем нужен и как его открыть

Полезная информация для всех, кто имеет торговые отношения с Китаем: преимущества юаневого счета и список банков, где его можно сделать.

Что такое UnionPay: где открыть и снять деньги

Все, что о ней нужно знать пользователю из России: где используется и в каком банке ее можно получить.

Основные виды банковских счетов для владельцев компаний в Китае

Сравнительный анализ счетов OSA, NRA и счета в заграничном банке.

Фэншуй: что это такое простыми словами

Отвечаем на волнующие вопросы: что такое фэншуй? когда он возник и для чего нужен? Советы для обустройства дома.

Корпоративные счета для компании в китайских банках

Рассказываем об основных требованиях к иностранным предпринимателям по открытию корпоративного счета банках КНР.

Лучшие службы доставки и почтовые службы в Китае

Рассказываем о главных игроках рынка экспресс-доставки в КНР, их преимуществах перед конкурентами и ценах на услуги.

Как открыть счет в китайском банке?

Пошаговая инструкция и советы для всех иностранцев, кто решил обзавестись китайской банковской картой.

Что означает "звездочка" в коде передвижений?

Недавно маленькая звездочка смутила многомиллионных пользователей мини-программы WeChat - еще одного продукта эпохи пандемии - "кода передвижений". Как с ней жить и на что она влияет, читайте в нашей статье.

Иностранные студенты в Китае теперь могут работать официально

Всем студентам китайских вузов официально разрешили совмещать работу и учебу.

Как вывести средства со счета своей китайской компании за рубеж?

Подробно инструктируем владельцев бизнеса в КНР о возможностях перевода денег за границу.

Что из себя представляет карантинный центр в Китае?

Собираетесь в Китай? - Будьте готовы к карантину!

Желтый код за посылку из-за границы. В Китае опасаются, что омикрон передается через посылки.

У некоторых жителей КНР код здоровья внезапно стал желтым после получения иностранных посылок. Новые меры реагирования властей на распространение омикрона.

Этикет подарков в Китае: что можно, а что нельзя

Накануне праздников раскрываем секреты, как сделать достойные подарки китайским друзьям.
Автор статьи
Напрейкин Сергей

Напрейкин Сергей

Основатель проекта Kitau.Ru

Оцените публикацию Мы будем рады вашей оценке

Комментарии0

Оставьте ваш комментарий,
мы ценим ваше мнение

Полезная статья? Поделитесь в социальных сетях

Подписывайтесь и получайте
самые важные материалы первыми

Полезная статья? Поделитесь в соцсетях