Портал Kitau.Ru by Expro
14:41
Наши контакты
Связь в России +7(966)666-9698
Связь в Китае +86-13178888875
Курс валют
CNY/RUB 13.8
USD/CNY 7.28
Online Чат

За что могут заморозить расчетный счет в китайском банке

Банки, в том числе китайские, имеют право замораживать счета компании в различных ситуациях, которые могут вызывать подозрения или указывать на нарушение правил и законов. 

Основаниями для этого могут быть разными: финансовые споры с банками, требование суда либо прокуратуры, подозрение в преступных действиях, длительное отсутствие входящих и исходящих транзакций, а также длительное отсутствие связи с банком. В любом случае, чтобы избежать ситуаций, которые парализуют экономическую деятельность компании, нужно быть в курсе требований и правил, исходящих от банка.

Согласно «Мерам по управлению отчетами о крупных операциях и подозрительных операциях финансовых институтов» в Китае особое внимание привлекают следующие операции:

  1. Операции с наличными на сумму более 50 тыс. юаней.
  2. Переводы с корпоративных счетов на сумму более 2 млн юаней.
  3. Переводы с частных счетов на сумму более 200 тыс. юаней (за рубеж) или 500 тыс. юаней (внутри страны).

Финансовые операции, которые могут вызвать подозрения 

счет в банке китая.png

К числу ситуаций, из-за которых банк может начать расследование, относятся следующие:

  • проведение платежей, превышающих установленные банков лимиты;
  • разделение транзакций для уклонения от мониторинга крупных платежных операций, в том числе для последующего перевода;
  • проведение транзакций на большие суммы, которые не соотносятся с регулярными операциями владельца счета;
  • частота и суммы поступлений и платежей значительно не соответствуют масштабу бизнес-операций;
  • получение денежных средств, которые не соответствуют сфере деятельности компании;
  • проведение частных переводов между одним и тем же плательщиком и получателем в короткие сроки;
  • внезапное активирование долго простаивающих счетов без объяснения причин для большого объема поступлений и платежей в короткие сроки, в том числе с последующим закрытием счета;
  • получение частных денежных переводов, не связанных с бизнесом в короткие сроки;
  • суммы, частота и цели снятия и внесения наличных значительно не соответствуют нормальным поступлениям и платежам наличными;
  • накопление суммы свыше 1 миллиона юаней за короткий период на личном расчетном счете;
  • увеличение коммерческих операций между клиентами из районов, где были зафиксированы случаи наркоторговли, контрабанды и террористической деятельности, с частыми платежами в короткие сроки;
  • другие подозрительные платежные операции, определенные Народным банком Китая и другими финансовыми институтами.

Помимо этого, причиной заморозки счета могут стать длительное неиспользование счета, устаревание или ошибки в регистрационных данных компании, наличие задолженности на счете, уклонение от уплаты налогов и т.д.


Кто может заблокировать счет

Заморозка счета компании в Китае обычно происходит по решению следующих инстанций: народных судов, органов общественной безопасности, органов национальной безопасности, военных, таможенных и налоговых органов.


Грозит ли заморозка счета арестом

Блокировка счета не обязательно приводит к аресту. Заморозка банковской счета или карты – это всего лишь метод расследования, которое при отсутствии преступления не угрожает свободе владельца бизнеса.

Похожие публикации

Иностранцы могут оформить временные права в аэропортах Пекина

Для получения временного водительского удостоверения в аэропорту потребуется всего полчаса.

У туристов смогут проверять телефоны на въезде в Китай

С 1 июля 2024 года у иностранцев при въезде в Китай могут проверять электронику (телефоны и компьютеры).

В китайском метро разрешили снять маски

В нескольких городах КНР отменили обязательное ношение масок в метро.

Каким будет 2025 год по китайскому календарю

В статье расскажем, что ждет представителей всех знаков китайского зодиака в наступающем году Зеленой Деревянной Змеи.

Что китайцы думают о русских

Какие стереотипы сложились о русских у китайцев, а главное, настолько ли они далеки от правды.

Смертная казнь в Китае: все, что о ней известно

Для тех, кто не знал, есть ли смертная казнь в Китае, рассказываем, каких преступников и как лишает жизни китайский суд.

Каким будет 2024 год по китайскому календарю

В статье расскажем, что ждет представителей всех знаков китайского зодиака в наступающем году Зеленого Деревянного Дракона.

Поездка в Китай: что нужно знать и как подготовиться

Пошаговый инструктаж о том, что нужно сделать и подготовить перед тем, как отправиться в КНР.

Потерян паспорт за границей: что делать и как правильно решить проблему

Пошаговая инструкция по тому, что делать при утере паспорта в Китае.

Протесты в Китае: почему так вышло и что будет дальше

Жители крупных городов вышли на улицы, чтобы выразить возмущение коронавирусными ограничениями.

Алкоголь в Китае: что пьют и как называется

В статье рассказываем об истории возникновения алкоголя в Китае и распространенных напитках, которые любят по сей день. Мы подготовили целый спиоск национальных алкогольных напитков, который не ограничивается традиционной китайской водкой.

Что не стоит делать в Китае: 7 полезных советов

Рассказываем про культурные табу и о том, как не потерять лицо в общении с китайцами.

Таможенные правила Китая: что нельзя ввозить и вывозить

Ввоз и вывоз отдельных товаров может быть разрешен, запрещен или ограничен. Мы расскажем, в каких случаях нужно уведомить о них таможенную службу Китая, а в каких – лучше полностью отказаться от перевозки.

«Потерять лицо» в Китае: почему это важно и что значит

Рассказываем про тонкости общения с китайцами: как «сохранять лицо» и строить бизнес в КНР.

Что лучше: Кантонская ярмарка или китайский оптовый рынок

Рассказываем, где лучше искать поставщиков и делать закупки в Китае, а главное, почему иногда стоит предпочесть рынок выставке.

Забирают на карантин? - Рассказываем, что делать

Основания, которые помогут отказаться от централизованного карантина в Китае.

За какие товары не принимают деньги в Китае и что с этим делать

Рассматриваем перечень товаров, за которые китайские банки не принимают оплату, и предлагаем пути решения проблемы для импортеров.

Города-призраки в Китае: что это и почему их продолжают строить

На протяжении многих лет в КНР строят города, в которые не хотят переезжать люди. В чем смысл такого строительства и стоит ли ждать заселения новых районов.

Каким будет 2023 год по китайскому календарю

Заранее рассказываем о том, что ждать от будущего года - года Черного Водяного Кролика.

Разрешение на работу в Китае: что это и как его получить

Полезная информация о том, как легально трудоустроиться в китайскую компанию.

Границу с Гонконгом могут открыть 4 августа

Власти Гонконга выражают надежду на открытие границы с Шэньчжэнем, которая была закрыта последние 2 года.

Расчетный счет в юанях: зачем нужен и как его открыть

Полезная информация для всех, кто имеет торговые отношения с Китаем: преимущества юаневого счета и список банков, где его можно сделать.

Что такое UnionPay: где открыть и снять деньги

Все, что о ней нужно знать пользователю из России: где используется и в каком банке ее можно получить.

Основные виды банковских счетов для владельцев компаний в Китае

Сравнительный анализ счетов OSA, NRA и счета в заграничном банке.

Фэншуй: что это такое простыми словами

Отвечаем на волнующие вопросы: что такое фэншуй? когда он возник и для чего нужен? Советы для обустройства дома.

Корпоративные счета для компании в китайских банках

Рассказываем об основных требованиях к иностранным предпринимателям по открытию корпоративного счета банках КНР.

Лучшие службы доставки и почтовые службы в Китае

Рассказываем о главных игроках рынка экспресс-доставки в КНР, их преимуществах перед конкурентами и ценах на услуги.

Как открыть счет в китайском банке

Пошаговая инструкция и советы для всех иностранцев, кто решил обзавестись китайской банковской картой.

Что означает "звездочка" в коде передвижений?

Недавно маленькая звездочка смутила многомиллионных пользователей мини-программы WeChat - еще одного продукта эпохи пандемии - "кода передвижений". Как с ней жить и на что она влияет, читайте в нашей статье.

Иностранные студенты в Китае теперь могут работать официально

Всем студентам китайских вузов официально разрешили совмещать работу и учебу.
Автор статьи
Напрейкин Сергей

Напрейкин Сергей

Основатель проекта Kitau.Ru

Оцените публикацию Мы будем рады вашей оценке

Комментарии0

Оставьте ваш комментарий,
мы ценим ваше мнение

Полезная статья? Поделитесь в социальных сетях

Подписывайтесь и получайте самые важные материалы первыми

Подписывайтесь и получайте
самые важные материалы первыми

Полезная статья? Поделитесь в соцсетях