+7 (966) 666-9698

Сможет ли китайская платежная система CIPS заменить SWIFT в России?

Все статьи
支付系统
>
Сможет ли китайская платежная система CIPS заменить SWIFT в России?

В статье расскажем, что сможет стать альтернативой SWIFT и сохранит место России в международной торговле.

Самой важной новостью последних дней, несомненно, является договоренность внутри Европы и США в вопросе отключения России от SWIFT. В настоящее время в мировой торговле по-прежнему преобладают доллар и евро, с явным перевесом в пользу первого. И поскольку расчеты производятся в долларах, почти всегда это делается через SWIFT. Исключение России из сообщества всемирных межбанковских телекоммуникаций равносильно выходу из международной финансовой и торговой системы.


Ряд китайских экспертов в области финансов полагает, что отключение России от SWIFT сможет побудить российские банки ускорить использование китайской системы CIPS, но так ли это?


Альтернатива SWIFT: CIPS и СПФС

межбанковские системы.jpg


Что такое SWIFT?


SWIFT  (от англ. Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication ) - глобальная межбанковская система обмена финансовой информацией и платежами. Систему контролирует Национальный банк Бельгии и представители центральных банков стран большой десятки (G10) . В настоящее время к ней подключено более 11 000 финансовых институтов более чем из 200 стран.  Сегодня на долю SWIFT приходится более 80% платежей в мире.



Что такое CIPS? 


CIPS (от англ.  Cross-border Interbank Payment System, кит. 人民币跨境支付系统 ) - это аналогичная межбанковская платформа, которая была создана для облегчения финансовых операций Китая с другими государствами с использованием юаня. Китай официально запустил CIPS в 2015г. и с тех пор пользователями системы стало более 1200 банков из 103 различных государств.


Хотя предполагается, что китайская система может функционировать автономно, SWIFT и CIPS взаимосвязаны, и китайская система является лишь сегментом глобальной SWIFT. С 2016г. системы заключили совместный меморандум о взаимопонимании, по которому CIPS получила право использовать технологии своего западного «старшего брата» в качестве средств связи между своими участниками и участниками SWIFT.


Российская межбанковская система СПФС


В России с 2014г. также существует своя собственная межбанковская система для обмена информацией и совершения платежей - система передачи финансовых сообщений (СПФС).  Целью создания этой системы была гарантия обеспечения работы банков в обход возможных санкций. По состоянию на 2020 год в СПФС зарегистрировано более 400 финансовых организаций (преимущественно из России, а также Белоруссии, Армении, Казахстана, Киргизии, Таджикистана и Кубы). В отличие от SWIFT, которая работает круглосуточно и без выходных, операции в российской системе проводятся только в рабочее время и имеет ограничения на размер сообщений. 


В большинстве случаев система СПФС уже доказала, что способна поддерживать операции между контрагентами без каких-либо изменений в условиях отключения от SWIFT, но из-за малого количества участников не может стать равноценной заменой для сохранения финансовых отношений прежнего масштаба.


Может ли CIPS прийти на замену SWIFT в России?


переход на cips.jpg


Отключение от SWIFT не мешает России продолжать международную торговлю, делая СПФС или CIPS более жизнеспособными в качестве основных инструментов межбанковского общения. Очевидно, что после разрыва торгово-экономических отношений с западными странами российская сторона будет заинтересована в наращивании торгово-экономические обменов и финансовых связях с Китаем, а КНР в получении бóльших возможностей для развития собственной системы, особенно в целях интернационализации юаня.


Несмотря на радужные перспективы и рост региональных систем до более глобальных масштабов, существует целый ряд отрицательных факторов, которые препятствуют распространению финансовых связей с помощью CIPS:


  • зависимость CIPS от SWIFT и низкая степень развития собственной инфраструктуры;
  • статус юаня, который в отличии от доллара не является свободно конвертируемой валютой;
  • риски китайских финансовых институтов, которые являются участниками SWIFT,  попасть под санкции Запада из-за сотрудничества с российскими учреждениями;
  • отсутствие реальной заинтересованности Китая в увеличении экономического сотрудничества (по данным 2021 г. Россия заняла только 11 место в списке торговых партнеров Китая).


Из-за упомянутых сложностей пока сложно сказать, как поведет себя Китай и в каком масштабе будет происходить подключение к CIPS среди российских банков. Очевидно, что  на фоне возросшего интереса у российского бизнеса и переориентации на Китай, торговые связи между нашими государствами будут стремительно расти, а поэтому создание удобной инфраструктуры и договоренности о взаимных расчетах станет важнейшей задачей для обоих правительств.

Написать отзыв

Мы будем признательны, если Вы максимально полно заполните все поля формы запроса – Вы экономите Ваше время на получении ответа.

Заказать услугу.

Мы будем признательны, если Вы максимально полно заполните все поля формы запроса – Вы экономите Ваше время на получении ответа.

Ошибка! Поле не заполнено.
Ошибка! Поле не заполнено.
Ошибка! Поле не заполнено.

Заказать услугу

Мы будем признательны, если Вы максимально полно заполните все поля формы запроса – Вы экономите Ваше время на получении ответа.

Ошибка! Поле не заполнено.
Ошибка! Поле не заполнено.
Ошибка! Поле не заполнено.
14:02
25 Сентября 2022

Погода
в Гуанчжоу

+34 °

курсы валют

  • USD 58.1006
  • EUR 56.4751
  • CNY 8.15329