Финансовые учреждения Китая усилят надзор за операциями свыше 50 000 юаней

Недавно Народный банк Китая, Комитет по регулированию банковской и страховой деятельности и Госкомитет КНР по регулированию рынка ценных бумаг совместно издали «Административные меры по надлежащей проверке клиентов финансовыми учреждениями и сохранению информации, удостоверяющей личность клиентов, и истории транзакций», которые вступят в силу 1 марта 2022 года.

Содержание новых мер по регулированию банковской деятельности в Китае

• Проведение разовых операций по внесению и снятию наличных на сумму более 50 000 юаней (10 000 USD) физическими лицами.
• Проведение разовых операций лицами, которые планируют совершить денежный перевод, обмен векслей, драгоценных металлов, покупку финансовых продуктов на сумму более 50 000 юаней (10 000 USD).
• Проведение любого рода разовых финансовых транзакций при покупке финансовых продуктов на сумму более 50 000 юаней (10 000 USD) клиентами, у которых нет открытого счета в организации.

Настоящие меры применяются к следующим финансовым учреждениям на территории КНР:

1. Всем типам банков (политическим, коммерческим, сельским);

2. Компаниям, работающим с ценными бумагами, фьючерсами и управляющим компаниям инвестиционных ETF-фондов;

3. Страховым компаниям и компаниям по управлению страховыми активами;

4. Трастовым компаниям, компаниям по управлению финансовыми активами, финансовым холдингам, лизинговым, автофинансовым компаниям, кредитным и валютным брокерам, другим кредитным организациям и проч.;

5. Другим учреждениям финансового сектора.

Цель принятия новых мер и их влияние на иностранцев

Сообщают, что новые меры Китая были приняты для улучшения механизма надзора за финансовыми махинациями и дальнейшего расширения возможностей по предотвращению случаев отмывания денег и финансирования терроризма.

Что это означает для иностранцев, к которым китайских банки и так относятся с крайней предосторожностью? Что китайские власти еще больше будут следить за выполнением условий легального пребывания в стране, чтобы быть уверенными в том, что все иностранные граждане официально трудоустроены, исправного платят налоги и не участвуют в сомнительных операциях на теневом рынке. Глобальных изменений в отношении к клиентам произойти не должно, после предоставления необходимых документов иностранцам остаются доступны все те же услуги. Если же сумма Вашего взноса/снятия наличных превышает 50 000 юаней, просто проведите ее в несколько операций во избежание дополнительного оформления бумаг и объяснений с банком, а в случае необходимости перевода денег просто воспользуйтесь мобильным приложением или терминалом в отделении.